2021投資回顧
投資入門

2021年投資回顧,投資組合與投資績效檢討-賺錢還是賠錢?

寫這篇文章時,雖然已經是2022/01/23,還是要跟大家說新年快樂!!

這一年,是疫情籠罩的一年,也是股票起伏變動很大的一年,一起跟我來回顧及檢討吧!

2021 年投資組合與主要績效項目

1. 2021年投資組合

  • 股息股: 26%
  • 成長股: 16%
  • 選擇權: 57%

2021年因為學習了進階選擇權課程,也因為幾次下單後,嚐到甜頭,後來把資金大量投入…..

藉由此次回顧,也明白在做多麼危險的事情,也重新擬定新的菜盤配置。

2. 主要績效來源

實際上要單算2021年績效有困難,因為這還包含2021年投入的資金

那以下就以2021/12/31 總價值 – 2021/01/01 總價值 – 2021 年的新增投入資金來看

總報酬率為91% (包含股票買賣、持有股票價值、股息收入及現金)

是進入美股後三年內最豐盛的一年

(1)股息收入: 總殖利率 2.8%

(2)價差收入: TGT 報酬率 25%

                     AMAT 報酬率 14%

                      INTU 報酬率 31%

                      NKE 報酬率 8%

                     TSM 報酬率 5%

有些股票還沒賣出,就不列入。

實際上價差收入是我2021 年報酬率的主要貢獻,股息收入極少。

另外,我最主要價差收入來自選擇權,在小資金下,利用選擇權增加報酬率,若是不知道什麼是選擇權,我之後會再寫一篇文章介紹,敬啟期待唷!!

2019 ~ 2021 投入資金及投資績效

投入資金: 2019>2020>2021

投資績效: 2021>2020>2019

2019年,我初踏入股市,當時雖然投入資金最多,但是因為不懂得找合理價,報酬率是負值,也就是賠錢。

2020年,疫情爆發的一年,股市狂跌,但因為相信價值投資,還是持續投入資金

2021年,藉由前兩年累積的資金,以及不斷地持續進修,更懂得買入好股票,隨著市場回復,也獲得好報酬

2019 ~ 2020 的心態轉變

巴菲特曾說” 沒有抱股10年以上的心理準備,連10分鐘都不要持有!”

經歷過,初入股市的不安、疫情的大跌,以及持續在疫情下動盪的股市中的自己,一路走來,因為相信價值投資,所以能不害怕的投入,也才能有不錯的報酬率

2022 年 佈局

對於持續動盪不安的2022年,我會將資金70%主要投入到股息股中,30%投入成長股。

畢竟疫情造成企業影響還是持續的,我們要做的就是持續努力賺錢、投入資金,讓資產隨著複利越滾越大!!

這篇分享我對股市的看法,歡迎留言跟我分享你的2022年佈局唷!! 🙂

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